English
Polski
中文
Eesti
Suomi
Läti
Leedu
Rootsi
Norra
Tšehhi
Šveits
Malta
Küpros
Kanada
Fintech-tegevusload krüpto-, makse-, fondi- ja rahateenustele
Jurisdiktsiooni ja tegevusloa valikust kuni pangakonto ja igapäevase vastavuskontrollini, ühe kooskõlastatud projektina.Tegevusload ELis, Šveitsis ja Kanadas, kindla hinnaga pakettidena.
- Üks meeskond: juristid, vastavuskontroll, pangandus
- EL, Šveits ja Kanada
- Kindla hinnaga paketid
Tasuta ja kohustuseta hinnangVastame 1 tööpäeva jooksul
Mida teeme
Tegevusluba, ettevõte ja vastavuskontroll ühest kohast
Hangime tegevuslubasid krüpto-, makse-, investeerimis- ja rahateenuste ettevõtetele ELis, Šveitsis ja Kanadas. Uute taotluste puhul asutame vajaliku ettevõtte, koostame taotluse dokumendid ja peame kirjavahetust järelevalveasutusega.
Tegevusload ELis, Šveitsis ja Kanadas: MiCA CASP, e-raha asutus, makseasutus, AIFM, ühisrahastus ja MSB
Kanada MSB puhul on võimalik ka valmis registreeringuga ettevõte
EL tegevusloaga ettevõte saab passimisõiguse alusel teenindada kliente teistes liikmesriikides
Kohalikud juristid koostavad taotluse ja vastavad järelevalveasutuse küsimustele
Pärast tegevusloa saamist MLRO, compliance officer ja aruandlus lepingu alusel
Fintech-tegevuslubadele oleme spetsialiseerunud alates 2017. aastast
Täpsed paketid, hinnad ja ajakavad on ingliskeelsetel teenuselehtedel. Küsige julgelt eesti keeles: koostame Teile tasuta hinnangu ja detailse hinnapakkumise.
Protsess
Iga projekt läbib samad viis sammu
Samm 1
Hinnang
Teie ärimudel, sihtturud, kapitali struktuur ja ajakava ning sobiv tegevusloa liik.
Samm 2
Jurisdiktsiooni soovitus
Maksud, ligipääs pangandusele, kohaliku sisu nõuded ja järelevalveasutuse lähenemine.
Samm 3
Ettevõte ja kohalik sisu
Firma asutamine, juhid, juriidiline aadress, AML-töötajad ja esimesed pangakontaktid.
Samm 4
Taotlus
Kohalikud juristid koostavad taotluse ja vastavad järelevalveasutuse küsimustele.
Samm 5
Tegevuse alustamine
Tegevusluba, üleandmine ja rahapesu tõkestamise raamistik; MLRO ja aruandlus lepingu alusel.
Teenused
Meie teenused
Maksed ja e-raha
Kanada MSB
FINTRACi registreering krüpto-, valuutavahetus-, rahaülekande- ja maksetöötlusteenustele; valmisfirmaga alates 2 nädalast.
Loe lähemalt (inglise keeles)E-raha asutuse tegevusluba (EMI)
E-raha väljaandmine, maksekontod ja PSD2 makseteenused, passimisõigusega 30 EL/EMP riigis; ajakava alates 9 kuust.
Loe lähemalt (inglise keeles)Makseasutuse tegevusluba (PI)
PSD2 makseteenused ülekannetest kaardimaksete vastuvõtmise, PIS ja AISini, passimisõigusega 30 EL/EMP riigis; alates 6 kuust.
Loe lähemalt (inglise keeles)
Krüpto ja digivarad
MiCA CASP tegevusluba
Üks üleeuroopaline tegevusluba krüptovarateenuse osutajale (vahetus, hoidmine, kauplemisplatvorm, nõustamine) 30 EL/EMP riigis; alates 6 kuust.
Loe lähemalt (inglise keeles)Šveitsi SRO liikmesus
Šveitsi krüptotegevusluba: AMLA järelevalve all olev VASP-staatus fiat- ja krüptoteenustele, SRO on FINMA järelevalve all; 3 kuni 4 kuud.
Loe lähemalt (inglise keeles)
Investeerimine ja hasartmängud
Ühisrahastuse tegevusluba (ECSP)
ECSPR tegevusluba laenu- või kapitalipõhisele ühisrahastusplatvormile Leedust, Lätist või Eestist, kehtib kõigis 27 EL liikmesriigis.
Loe lähemalt (inglise keeles)AIFM tegevusluba
Alternatiivsete investeerimisfondide valitseja tegevusluba Leedus, Lätis või Eestis kutselistele investoritele üle EMP; 4 kuni 6 kuud.
Loe lähemalt (inglise keeles)Eesti hasartmängu tegevusluba
Maksu- ja Tolliameti tegevusluba kasiinole, totole ja osavusmängudele; kaughasartmängu maks langeb 6%-lt 4%‑le 2029. aastaks.
Loe lähemalt (inglise keeles)
Iga tegevusloa täielik kirjeldus, paketid ja hinnad on ingliskeelsetel lehtedel. Teie küsimustele vastame eesti keeles.
KKK
KKK: fintech-tegevusload
Millist tegevusluba ma vajan?
See sõltub Teie tegevusest. Krüptovarateenuste puhul sobivad MiCA CASP, Šveitsi SRO või Kanada MSB. Maksekontod ja e-raha väljaandmine vajavad e-raha asutuse või makseasutuse tegevusluba, investeerimisfondi valitsemine AIFM tegevusluba ja ühisrahastusplatvorm ECSP tegevusluba. Rahvusvahelised rahaülekanded sobivad MSB tegevusloaga. Meie meeskond vaatab Teie ärimudeli üle ja soovitab sobiva tegevusloa.
Kui kiiresti saab tegevust alustada?
See sõltub tegevusloast ja riigist. Kanada MSB valmisfirmaga saab alustada 2 nädalaga. Šveitsi SRO liikmesus võtab 3 kuni 4 kuud. ELis võtab ühisrahastuse (ECSP) tegevusluba umbes 4 kuni 5 kuud, AIFM 4 kuni 6 kuud, makseasutus 6 kuni 9 kuud, MiCA CASP 6 kuni 10 kuud ja e-raha asutus 9 kuni 12 kuud. Täpse ajakava koostame Teie projekti põhjal.
Millised tegevusload annavad passimisõiguse ELis?
MiCA CASP (krüpto), e-raha asutus, makseasutus, AIFM (alternatiivfondid) ja ECSP (ühisrahastus) annavad ühe riigi tegevusloa alusel õiguse osutada teenuseid teistes EL liikmesriikides. ELi-välised tegevusload, näiteks Kanada MSB või Šveitsi SRO, passimisõigust ELis ei anna.
Kas ELi-väline asutaja saab EL tegevusloa?
Jah. Tegevusloaga ettevõte peab olema asutatud EL liikmesriigis, kuid tegelikud kasusaajad võivad elada mujal, kui nad läbivad sobivuse hindamise. Teostame ettevõtte asutamise, struktureerimise ja kohaliku sisu loomise kõigis meie EL jurisdiktsioonides.
Kas pakute valmis tegevusloaga ettevõtteid?
Jah, kui tegevusloaga ettevõtet on võimalik üle anda. Kõige sagedamini on selleks Kanada MSB valmisfirma, millega saab alustada 2 nädalaga. EL ja Šveitsi tegevusload nõuavad tavaliselt uut taotlust, kuid ettevõtte saame asutada ette, et kogu ajakava lüheneks.
Kas aitate ka pärast tegevusloa saamist?
Jah. Meie vastavuskontrolli meeskond hoiab rahapesu tõkestamise raamistiku ajakohasena ning pakub MLRO ja compliance officeri teenust, aruandlust järelevalvele ja DORA nõuete täitmist. Neid teenuseid saavad tellida ka olemasoleva tegevusloaga ettevõtted. Vaata vastavuskontroll.
Kontakt
Alustage oma fintech-tegevusloa projekti
Kirjeldage oma ärimudelit, sihtturge ja eelistatud jurisdiktsiooni. Saate meie meeskonnalt esialgse tegevusloa soovituse, sobivate riikide valiku ja esialgse hinnangu kuludele.